Principal Blog Nomenat executor? Aquí teniu consells per fer-vos arribar el procés

Nomenat executor? Aquí teniu consells per fer-vos arribar el procés

El Vostre Horòscop Per Demà

Tot i que la meva mare va morir fa dos anys, setze anys abans va tenir un incident relacionat amb la salut que va fer que la seva vida, i la dels seus fills i les nostres famílies, canviés de sobte. La meva mare, malauradament, va perdre la capacitat de parlar i escriure. Per molt difícil que va ser per a la nostra família, vaig estar molt agraït d'haver estat el seu assessor financer i marmessor, i per tant conscient de la majoria dels seus assumptes financers.



Tot i que parlar de diners amb els pares pot ser incòmode o semblar una invasió de la privadesa per a ells, participar en converses proactives i contínues sobre les seves finances té molts avantatges. Ser nomenat executor fa que sigui encara més important per a vostè estar al corrent, perquè serà responsable de moltes tasques administratives i potencialment emocionalment desafiants. Aquí teniu algunes directrius que us poden ajudar a entendre millor el vostre paper i les vostres obligacions.



Claredat. Potser la tasca més important com a marmessor és revisar ara la voluntat dels teus pares i fer preguntes si hi ha alguna cosa que no està clara. D'aquesta manera, podeu ajudar a guiar els altres a través de les seves preguntes si sorgeixen més endavant.

Voluntat. És molt important revisar els termes de la voluntat dels vostres pares per assegurar-vos que coincideixen amb els seus actius financers en termes de beneficiaris i altres detalls. Reviseu tant el testament original com els actius financers de tant en tant per assegurar-vos que reflecteixen les situacions actuals de la vida i que estiguin al dia amb les lleis patrimonials.

Documentació. A més del testament, localitzeu els següents documents i elements relacionats: fideïcomís; pòlisses d'assegurances; informació de contacte del gestor patrimonial; extractes de comptes de corretatge i assessorament; informació del compte bancari; registres militars; caixes de seguretat i claus; fets; declaracions de pensions; documents de la Seguretat Social; targetes de crèdit i extractes; títols d'habitatges, cotxes, vaixells i remolcs; i altra informació financera i d'inversió. Organitzar els registres de la vostra família serà molt beneficiós a la llarga.



com escriure un paràgraf efectiu

Certificat de defunció. Com a marmessor, probablement haureu de comprar almenys deu còpies del certificat de defunció certificat per mostrar-lo a bancs, companyies d'assegurances, proveïdors de crèdit i altres. També heu d'avisar les agències governamentals, com ara l'Administració de la Seguretat Social, de la mort d'un pare i proporcionar un certificat de defunció. Normalment, el director de la funerària o l'oficina municipal local de conservació de registres dels vostres pares us poden ajudar amb això.

Probació. Normalment, s'ha de presentar un testament al tribunal testamentari. El seu procés per garantir que un testament és legítim i distribuir actius als beneficiaris pot trigar mesos o fins i tot anys. Tanmateix, si els vostres pares van transferir tots els seus actius a un fideïcomís viu o a altres fideïcomisos, és possible que pugueu evitar el testament. Per als actius que no es mantenen en un fideïcomís, pot ser necessari el procés de testament.

Compte bancari. Com a marmessor, és possible que hàgiu de pagar factures (escriure xecs per pagar despeses com hipoteques, impostos sobre la propietat, serveis públics o targetes de crèdit) o ​​rebre fons (dipositar els diners que deu als vostres pares, com ara xecs de pagament, devolució de préstecs personals, etc.), així que obrir un compte amb el nom de la finca. Assegureu-vos de revisar els talonaris de xecs i els extractes bancaris per esbrinar el que els vostres pares havien estat pagant o havien rebut regularment.



Inventari i manteniment de la propietat. També és possible que hàgiu de mantenir una casa o una altra propietat fins que es pugui distribuir o vendre. Vostè és responsable de protegir la propietat personal dels pares, inclòs qualsevol cosa a la casa o una caixa de seguretat. És possible que hàgiu de proporcionar un inventari o una taxa de propietat personal.

Impostos patrimonials. Si el patrimoni supera l'import d'exclusió d'impostos patrimonials aplicable, el patrimoni ha de presentar declaracions finals de l'impost sobre la renda amb els governs estatals i dels Estats Units. Fins i tot si no hi ha cap impost federal sobre béns immobles, pot haver-hi un impost estatal sobre morts. Les declaracions de patrimoni s'han de presentar dins dels nou mesos següents a la data de la mort. Consulteu un professional fiscal per obtenir més informació sobre com gestionar-los.

Desemborsament i distribució d'actius. Un cop pagats tots els impostos, factures i altres deutes, els actius de la finca (propietat, accions, bons, efectiu, etc.) es distribuiran als beneficiaris. És important obtenir un rebut de cada beneficiari que indiqui que ha rebut la seva distribució. Aleshores, com a marmessor, hauràs de disposar dels béns restants.

És impossible saber si els teus pares podran transferir-te progressivament els seus béns i responsabilitats amb el pas del temps, o si hauràs d'intervenir i ocupar-te dels seus assumptes més sobtadament per malaltia o mort. De qualsevol manera, no cal que us apropeu sol. Parleu amb un advocat, comptable i/o assessor fiscal, juntament amb vosaltres o amb l'assessor financer dels vostres pares. Aquests professionals us poden ajudar a comprendre i navegar per aquest procés sovint complicat.

[correu electrònic protegit] .


La informació continguda en aquest article no és una sol·licitud per comprar o vendre inversions. Qualsevol informació presentada és de caràcter general i no té com a objectiu proporcionar un assessorament personalitzat d'inversió. És possible que les estratègies i/o inversions a les quals es fa referència no siguin adequades per a tots els inversors, ja que l'adequació d'una inversió o estratègia en particular dependrà de les circumstàncies i els objectius individuals d'un inversor. Invertir comporta riscos i sempre hi ha la possibilitat de perdre diners quan inverteixes. Les opinions expressades aquí són les de l'autor i poden no reflectir necessàriament les opinions de Morgan Stanley Wealth Management o les seves filials. Morgan Stanley Smith Barney LLC i els seus assessors financers no ofereixen assessorament fiscal o legal. Les persones han de demanar assessorament a un assessor fiscal independent en funció de les seves circumstàncies particulars. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membre de SIPC.

Caloria Calculadora